KI-Treasury
Working-Capital-Management — Forderungen, Verbindlichkeiten und Cash steuern
Working Capital — das im Umlauf gebundene Kapital — entscheidet oft darüber, ob ein profitables Unternehmen liquide bleibt. Unser Treasury-Modul lässt offene Forderungen und Verbindlichkeiten automatisch in die Wochen-Vorschau einfließen, zeigt die größten Zahlungspartner und den Cashflow im Rückblick. Die eigene KI kategorisiert die Umsätze und fasst die Lage auf Abruf zusammen.
Die Stellschrauben des Working Capital
Working Capital lebt von drei Größen: was Kunden noch schulden, was Sie noch schulden und wie viel Cash dazwischen liegt. Treasury macht alle drei sichtbar und projiziert ihre Wirkung nach vorn.
- Offene Forderungen und Verbindlichkeiten fließen zum Fälligkeitstag in die Vorschau
- Überfällige und undatierte Posten fließen in den Startbestand ein
- Cash-Position über alle Konten als Ausgangspunkt
- Verfügbare Liquidität inklusive freier Kreditlinien
- Die größten Zahlungspartner auf beiden Seiten — wer spät zahlt, fällt auf
Warum offene Posten der Schlüssel sind
Ein Unternehmen kann Gewinn ausweisen und trotzdem in einen Engpass laufen, wenn Kunden spät zahlen und Lieferanten früh fällig werden. Deshalb sind die offenen Posten aus der Buchhaltung der Kern des Working-Capital-Managements. Sie fließen automatisch in die Wochen-Vorschau ein — Forderungen als Zufluss zum erwarteten Zahltag, Verbindlichkeiten als Abfluss zur Fälligkeit.
Überfällige Forderungen und Posten ohne Datum verschwinden nicht: Sie fließen transparent in den Startbestand ein, statt die Vorschau zu verzerren. So sehen Sie realistisch, welche Wochen eng werden, wenn das im Umlauf gebundene Kapital nicht rechtzeitig freikommt.
Die Cashflow-Analyse ergänzt den Rückblick: Über 6, 12 oder 24 Monate zeigt sie, wie viel tatsächlich ein- und ausging und wer die größten Partner auf beiden Seiten sind — ein guter Anhaltspunkt, wo sich das Working Capital verbessern lässt.
Was die KI zum Working Capital beiträgt
Umsätze kategorisieren
Die eigene KI ordnet Bankumsätze Liquiditäts-Kategorien zu, sodass Sie den Cashflow nach Kategorien lesen — hilfreich, um wiederkehrende Ausgaben von einmaligen zu trennen.
Partner erkennen
Die Auswertung benennt die größten Zahlungspartner. Wer regelmäßig spät zahlt oder viel Volumen bewegt, wird sichtbar — die Grundlage für ein Gespräch über Zahlungsziele.
Lage kommentieren
Auf Abruf schreibt die KI einen kurzen deutschen Lagebericht zur Liquidität — aus Ihren Zahlen, ohne erfundene Werte.
Von der Analyse zur Reserve
- Freie Kreditlinien werden als verfügbare Liquidität ausgewiesen — die Reserve für Engpässe
- Der Mindestbestand je Gesellschaft warnt, bevor das gebundene Kapital zum Problem wird
- Tiefpunkt und Kalenderwoche zeigen, wann eine Linie voraussichtlich gebraucht wird
- Alle Auswertungen als CSV im deutschen Format exportierbar
Preis, Betrieb und Datenschutz
Das Working-Capital-Management ist Teil des Treasury-Moduls für 150 Euro pro Monat je Arbeitsbereich — alle Gesellschaften des Arbeitsbereichs sind enthalten. Das Modul ist monatlich kündbar und derzeit als Beta geöffnet.
Je vollständiger die Buchhaltung mit offenen Posten gepflegt ist, desto genauer bildet die Vorschau das Working Capital ab. Die Server stehen in Deutschland, die Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform. Aus Treasury heraus lassen sich keine Zahlungen auslösen — das Modul analysiert und projiziert, Überweisungen entstehen in der Buchhaltung.
Häufige Fragen
Berechnet das Modul eine Working-Capital-Kennzahl wie DSO?
Der Fokus liegt auf der Steuerung, nicht auf einer isolierten Kennzahl: Offene Forderungen und Verbindlichkeiten fließen in die Wochen-Vorschau, die größten Zahlungspartner und der Cashflow werden ausgewertet. So sehen Sie die Wirkung des im Umlauf gebundenen Kapitals direkt auf die Liquidität, statt nur eine Zahl zu lesen.
Wie fließen offene Forderungen und Verbindlichkeiten ein?
Automatisch aus der Buchhaltung: Forderungen als Zufluss zum erwarteten Zahltag, Verbindlichkeiten als Abfluss zur Fälligkeit. Überfällige und undatierte Posten fließen transparent in den Startbestand der Vorschau ein, statt sie zu verzerren.
Wie hilft die KI beim Working Capital?
Die eigene KI kategorisiert die Bankumsätze, benennt die größten Zahlungspartner und schreibt auf Abruf einen kurzen Lagebericht. So erkennen Sie schneller, wo Kapital gebunden ist und welche Partner die Liquidität am stärksten bewegen.
Brauche ich eine vollständige Buchhaltung dafür?
Je vollständiger die offenen Posten gepflegt sind, desto genauer bildet die Vorschau das Working Capital ab. Bankumsätze allein liefern bereits die Cash-Position und die Cashflow-Analyse; die offenen Posten machen die Vorschau realistisch.
Was kostet das Working-Capital-Management?
Es ist Teil des Treasury-Moduls für 150 Euro pro Monat je Arbeitsbereich, inklusive aller Gesellschaften des Arbeitsbereichs. Das Modul ist monatlich kündbar und derzeit als Beta geöffnet. Die Server stehen in Deutschland.