Zahlungsverkehr im Überblick — alle Konten, ein Bild

Ein Überblick statt fünf Logins

Der Zahlungsverkehr eines Betriebs läuft selten über nur ein Konto. Geschäftskonto, Zweitkonto, Tagesgeld — jedes mit eigenem Login. Treasury bringt sie in eine Sicht.

• Cash-Position gesamt und je Konto aus den importierten Umsätzen
• Saldo, Quelle der Anbindung, Anzahl Umsätze und letzter Umsatz je Konto
• Zu- und Abflüsse der letzten 30 Tage auf einen Blick
• Verfügbare Liquidität inklusive freier Kreditlinien
• Die Konten verbinden Sie einmal in der Buchhaltung — keine doppelte Pflege

Die KI sortiert jeden Umsatz

Ein reiner Kontoauszug beantwortet nicht die Frage, wofür das Geld eigentlich ausgegeben wurde. Die eigene KI ordnet jeden Bankumsatz auf Wunsch einer Liquiditäts-Kategorie zu. So entsteht aus einer langen Umsatzliste ein Cashflow nach Kategorien — Personal, Steuern, Miete, Wareneinkauf und mehr.

Zusätzlich erkennt die KI wiederkehrende Muster und benennt die größten Zahlungspartner auf beiden Seiten: wer Ihnen am meisten überweist und wohin am meisten abfließt. Auf Abruf fasst sie die Lage in einem kurzen deutschen Kommentar zusammen — aus Ihren Zahlen, ohne erfundene Werte.

Die Auswertungen selbst rechnet die Software deterministisch. Die KI sortiert und formuliert; sie verändert keine Beträge und erfindet keine Umsätze.

Zahlungsverkehr über die Zeit

Planen und überwachen — nicht auslösen

• Treasury ist lesend: Es zeigt und projiziert den Zahlungsverkehr, löst aber keine Zahlungen aus
• Überweisungen und SEPA-Dateien erstellen Sie wie gewohnt in der Buchhaltung
• So bleibt die Übersicht risikofrei — niemand bewegt aus der Auswertung heraus versehentlich Geld
• Die Zuordnung der Umsätze zu Kategorien lässt sich jederzeit prüfen und bei Bedarf korrigieren
• Alle Auswertungen lassen sich als CSV im deutschen Format exportieren — für Excel oder den Steuerberater

Preis, Betrieb und Datenschutz

Treasury kostet 150 Euro pro Monat je Arbeitsbereich — alle Gesellschaften des Arbeitsbereichs sind enthalten, ohne Aufpreis je Gesellschaft. Das Modul ist monatlich kündbar und derzeit als Beta geöffnet.

Die Server stehen in Deutschland, die Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform. Weil Treasury dieselben importierten Umsätze wie die Buchhaltung nutzt, gibt es keine separate Bankanbindung und keine Doppelpflege.

Häufige Fragen

Sehe ich alle meine Konten in einer Übersicht?

Ja. Treasury führt die importierten Umsätze aller Bankkonten der Gesellschaft zu einer Cash-Position zusammen — gesamt und je Konto, mit Saldo, Quelle, Anzahl Umsätze und letztem Umsatz. Statt mehrerer Banking-Logins haben Sie ein Bild.

Wie kategorisiert die KI die Umsätze?

Die eigene KI ordnet jeden Bankumsatz auf Wunsch einer Liquiditäts-Kategorie zu und erkennt wiederkehrende Muster. So sehen Sie den Cashflow nach Kategorien statt nur nach Konten. Die Zuordnung lässt sich prüfen; die Beträge selbst bleiben unverändert.

Kann ich aus der Übersicht heraus überweisen?

Nein, bewusst nicht. Treasury zeigt und projiziert den Zahlungsverkehr, löst aber keine Zahlungen aus. Überweisungen und SEPA-Dateien erstellen Sie wie gewohnt in der Buchhaltung. So bleibt die Übersicht lesend und risikofrei.

Lässt sich der Zahlungsverkehr exportieren?

Ja. Cashflow-Analyse, Vorschau und Tilgungspläne lassen sich als CSV im deutschen Format exportieren — Semikolon-getrennt und UTF-8-kodiert, direkt für Excel oder den Steuerberater geeignet.

Was kostet der Zahlungsverkehrs-Überblick?

Er ist Teil des Treasury-Moduls für 150 Euro pro Monat je Arbeitsbereich, inklusive aller Gesellschaften des Arbeitsbereichs. Das Modul ist monatlich kündbar und derzeit als Beta geöffnet. Die Server stehen in Deutschland.