Auswahlhilfe
Welche KI für Steuern? Auswahl nach Aufgabe statt Rangliste
Welche KI für Steuern passt, hängt von der Aufgabe ab: Zum Erklären und Entwerfen reicht oft ein allgemeines Sprachmodell wie Claude oder ChatGPT, für Zahlen aus den Büchern, die amtliche Prüfung und die Übermittlung brauchen Sie Fachsoftware, und Ihren Einzelfall beurteilt eine Kanzlei. Eine allgemein beste KI für Steuern gibt es deshalb aus unserer Sicht nicht, und eine Rangliste finden Sie hier nicht. Diese Seite nennt die Kriterien, mit denen Sie selbst entscheiden, und sagt offen, welchen Teil jahresabschluss.io übernimmt und welchen nicht.
In der Software: Jahresabschluss.io führt die doppelte Buchführung nach SKR03 oder SKR04: Belege, Bankumsätze und Rechnungen werden laufend verbucht; die KI kontiert und bucht eindeutige Vorgänge innerhalb Ihrer Freigaben selbst.
Stand: 2026-11-06
Drei Programmarten, drei Aufgaben
Allgemeines Sprachmodell
Claude, ChatGPT und ähnliche Programme erklären Vorschriften, fassen Bescheide zusammen und schreiben Entwürfe. Ohne Anbindung kennen sie Ihre Buchungen nicht, arbeiten mit dem, was Sie eintippen, und können sich irren.
Steuer-Fachsoftware
Sie leitet Meldungen aus Daten ab, bildet die amtlichen Vordrucke ab und nutzt die Schnittstelle der Finanzverwaltung. Gerechnet wird nach festen Regeln, KI hilft beim Erfassen und Erklären.
Beides verbunden
Ein Sprachmodell greift über einen Konnektor auf die Fachsoftware zu. Sie fragen im Chat, die Software rechnet und prüft, und entscheiden tun Sie. Bei jahresabschluss.io geht das über MCP-Server und REST-API.
Daneben steht Ihre Kanzlei. Sie ist kein Programm, sondern die Stelle, die Ihren Fall beurteilt. Wie das rechtlich einzuordnen ist, steht auf der Seite zum Berufsrecht der Steuerberater.
Sechs Kriterien für die Auswahl
Stellen Sie jedem Anbieter dieselben Fragen. Auswahl und Reihenfolge sind unsere Einschätzung des Risikos.
1. Woher kommen die Zahlen?
Aus gebuchten Daten oder aus dem Chatverlauf? Eine Meldung, die sich nicht bis zur Buchung zurückverfolgen lässt, können Sie nicht abstimmen.
2. Gibt es eine amtliche Prüfung?
Läuft die Meldung vor dem Versand durch ERiC, die Programmbibliothek der Steuerverwaltung, die Steuerdaten plausibilisiert? Ein Chat ohne diese Anbindung kann das nicht.
3. Wer übermittelt, und womit?
Prüfen Sie, ob PIN oder Zertifikat im Chat landen würden. Bei jahresabschluss.io öffnen Sie einen Freigabe-Link und übermitteln in der App mit Ihrer PIN; der Assistent sieht sie nie.
4. Welcher Rechtsstand gilt?
Für welche Veranlagungszeiträume arbeitet das Programm? Ein Sprachmodell kennt ohne Suche nur den Stand seiner Trainingsdaten. Prüfen Sie Sätze, Grenzen und Fristen deshalb an der Quelle.
5. Wie werden Daten behandelt?
Gibt es einen Vertrag zur Auftragsverarbeitung, wo liegen die Daten, und dienen sie dem Training? Details stehen unten.
6. Nennt der Anbieter seine Grenzen?
Unterstützung eines Formulars heißt nicht, dass jeder Sonderfall geht. Fragen Sie, welche Fälle gesperrt sind und warum.
Sprachmodell und Fachsoftware: dieselbe Frage
Die Frage nach der Zahllast für Oktober, einmal im leeren Chat und einmal mit Anbindung. Alle Werte sind Beispiele:
Im leeren Chat
Sie Umsätze 10.000 € netto zu 19 %, Vorsteuer 400 €.
Wie hoch ist die Zahllast?
Modell 1.900 € minus 400 € ergibt 1.500 €.
Mit Anbindung an die Buchhaltung
Sie Wie hoch ist die Umsatzsteuer für Oktober 2026?
Claude [get_vat_return] [list_receipts]
Kz 81: 10.000 € Kz 66: 400,00 € Kz 83: 1.500,00 €
Hinweis: 3 Belege liegen noch in der Prüfung
und können den Wert ändern.Das Ergebnis ist gleich, die Aussagekraft nicht. Im ersten Fall stimmt die Rechnung, aber niemand weiß, ob die 10.000 € vollständig sind. Im zweiten Fall lässt sich jeder Wert bis zur Buchung und zum Beleg zurückverfolgen, und offene Belege fallen auf.
Was Sie für welche Steuer brauchen
Umsatzsteuer im Jahreslauf
Voranmeldung, Zusammenfassende Meldung und Dauerfristverlängerung kommen aus den Büchern. Ein angebundener Assistent liest, prüft amtlich und bereitet vor. Über die Sonderfälle der Voranmeldung entscheiden Sie.
Umsatzsteuer-Jahreserklärung
Der Entwurf entsteht bewusst in der App. Amtlich prüfen und vorbereiten geht danach auch über die Anbindung.
E-Bilanz, Körperschaft- und Gewerbesteuer
Das ist Arbeit für die Fachsoftware und oft für die Kanzlei. Die Freigabe von Körperschaft- und Gewerbesteuererklärung bleibt beim Menschen in der App, und die Erklärungsseite nennt gesperrte Sonderfälle mit Grund.
Anlage EÜR
Sie muss in der App freigegeben sein, bevor ein Assistent die Übermittlung vorbereiten kann.
Einkommensteuer
Über die Anbindung gesperrt. In der App gibt es sie als eigenes Modul für den Inhaber eines Einzelunternehmens, die Einkommensteuer von Gesellschaftern ist nicht Teil der Software. Wer nur eine private Erklärung abgeben will, braucht ein anderes Programm oder eine Kanzlei.
Lohnsteuer
Die Lohnabrechnung bietet die Software derzeit nicht an, die Lohnsteuer-Anmeldung ist über die Anbindung gesperrt. Dafür bleiben Lohnprogramm oder Kanzlei zuständig.
Amtliche Prüfung: was sie sagt und was nicht
Der Ablauf mit einem angebundenen Assistenten als Beispiel, der dafür Schreibrecht braucht:
Sie Prüfe die Voranmeldung Oktober amtlich. Nichts senden.
Claude [check_tax_filing]
Gültig, keine Feldfehler. Es wurde nichts übermittelt.
Sie Bereite die Übermittlung vor.
Claude [prepare_tax_filing]
Werte und Prüfwert sind für 30 Minuten eingefroren.
[request_tax_filing_approval]
Hier ist der Freigabe-Link, er gilt 7 Tage.
Sie öffnen den Link, vergleichen die Werte und
übermitteln in der App mit Ihrer PIN.Eine bestandene Prüfung heißt: ERiC hat den Datensatz plausibilisiert und keine Feldfehler gemeldet. Sie heißt nicht, dass Ihre Angaben stimmen. Ein nicht gebuchter Beleg oder ein falsch gewählter Steuersatz fällt dabei in der Regel nicht auf. Für den Inhalt gilt weiter § 150 Abs. 2 AO: Die Angaben sind wahrheitsgemäß nach bestem Wissen und Gewissen zu machen.
Datenschutz: was in welches Programm gehört
- Belege und Buchungen enthalten Daten Dritter, etwa Namen von Kunden und Beschäftigten. Verarbeitet ein Anbieter solche Daten in Ihrem Auftrag, brauchen Sie einen Vertrag nach Art. 28 DSGVO.
- Training: Bei kostenlosen KI-Anwendungen werden Eingaben laut Bundessteuerberaterkammer oftmals zu Trainingszwecken weiterverwendet; bei geschäftlichen Lizenzen lässt sich das ausschließen. Prüfen Sie die Einstellung Ihres Tarifs.
- jahresabschluss.io: Kundendaten dienen nicht dem Training von KI, gespeichert wird dauerhaft in der EU (Irland).
- Angebundene Assistenten: Für das, was im Chat landet, gelten die Bedingungen des jeweiligen Anbieters. Dazu gehört alles, was der Assistent liest, etwa Lieferant und Betrag eines Belegs. Die Belegdatei selbst geht nicht durch das Modell, Dateien holen Sie über einen Download-Weg.
- Kanzleien haben zusätzliche Pflichten nach § 62a StBerG; das steht auf der Seite zum Berufsrecht.
Was jahresabschluss.io übernimmt und was nicht
- Übernimmt: Buchen mit Automatik (ab Werk an), Meldungen aus den Büchern, Verprobung, amtliche Prüfung ohne Versand, Steuerfristen über list_tax_deadlines, Übermittlung in der App in den unterstützten Fällen.
- Übernimmt nicht: Steuer- oder Rechtsberatung, Gestaltung, Vertretung, die Entscheidung in Sonderfällen.
- Über die Anbindung gesperrt: alle Berichtigungen, Gewerbesteuer mit Zerlegung, Kapitalertragsteuer- und Lohnsteuer-Anmeldung, Feststellungserklärung, Einkommensteuer.
- Ein Recht, mit dem ein Assistent selbst übermittelt, wird nicht vergeben.
Was bei Ihnen bleibt
Die Wahl eines Programms verschiebt keine Pflicht. Die Erklärung bleibt Ihre Erklärung, und in der GmbH erfüllen die Geschäftsführer die steuerlichen Pflichten der Gesellschaft (§ 34 Abs. 1 AO). Beginnen Sie mit einer Aufgabe, deren Ergebnis Sie leicht kontrollieren können, zum Beispiel einer Voranmeldung, und sprechen Sie mit Ihrer Kanzlei, bevor Sie Abläufe ändern. Diese Seite ist keine Steuerberatung.
Häufige Fragen
Welche KI ist für Steuern die beste?
Das lässt sich nicht allgemein sagen, und eine Rangliste geben wir nicht ab. Für Erklärungen reicht ein Sprachmodell, für Zahlen und Meldungen brauchen Sie Fachsoftware mit amtlicher Prüfung, für Ihren Einzelfall eine Kanzlei.
Kann ich ChatGPT für Steuern nutzen?
Ja, zum Erklären und Entwerfen. Prüfen Sie Sätze, Fristen und Vorschriften an der Quelle. Für Zahlen brauchen Sie die Daten aus Ihren Büchern, zum Beispiel über eine Anbindung an die Buchhaltung.
Was unterscheidet ein Sprachmodell von Steuersoftware?
Ein Sprachmodell erzeugt Text aus Wahrscheinlichkeiten. Steuersoftware rechnet nach festen Regeln aus Ihren Daten, bildet die amtlichen Vordrucke ab und nutzt die Schnittstelle der Finanzverwaltung. Verbunden lassen sich beide nutzen.
Heißt eine bestandene amtliche Prüfung, dass die Meldung richtig ist?
Nein. Sie zeigt, dass ERiC beim Plausibilisieren des Datensatzes keine Fehler gemeldet hat. Ob Ihre Angaben inhaltlich stimmen, kann sie nicht wissen. Dafür bleiben Sie verantwortlich.
Darf ich Steuerunterlagen in einen KI-Chat hochladen?
Prüfen Sie zuerst, ob die Unterlagen Daten anderer Personen enthalten, welche Regeln Ihr Tarif zum Training nennt und ob ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung besteht. Ohne diese Klärung gehören Belege mit Namen nicht in einen Chat.
Gibt es KI für Steuern kostenlos?
Allgemeine Sprachmodelle haben Tarife ohne Kosten, mit den genannten Grenzen. Das Steuer-Modul von jahresabschluss.io ist kostenlos, auch Erstellen, Verprobung und amtliche Prüfung. Was das Versenden kostet, steht auf der Preisseite.
Vom selben Anbieter: Jahresabschluss nach HGB – der komplette Leitfaden auf jahresabschluss.io.