Integrierte Finanzplanung — Ergebnis, Liquidität und Ist in einem System

Die drei Ebenen einer integrierten Planung

Was die eigene KI dazu beiträgt

• Belege und Kontoumsätze werden ausgelesen und den passenden Konten zugeordnet
• Bankumsätze werden auf Wunsch in Liquiditäts-Kategorien einsortiert
• Ein kurzer deutscher Kommentar fasst die Liquiditätslage auf Abruf zusammen
• Unsichere Angaben werden zur Prüfung markiert, nicht geraten
• Die eigentlichen Rechnungen bleiben deterministisch und Posten-genau nachvollziehbar

Warum getrennte Dateien scheitern

Die klassische integrierte Planung besteht aus drei Excel-Mappen, die über Verknüpfungen zusammenhängen sollen — bis jemand eine Zeile einfügt und die Formeln reißen. Ergebnis, Liquidität und Ist driften auseinander, und am Ende weiß niemand mehr, welcher Stand gilt.

Hier liegen alle drei Ebenen im selben System. Dieselben Gesellschaften, dieselben Bankverbindungen, dieselben offenen Posten, dieselben Zugriffsrechte. Wenn die Buchhaltung einen Beleg verbucht, wirkt sich das auf die Cash-Position und später auf das festgeschriebene Ist aus — ohne dass Sie etwas übertragen müssen.

Das Ergebnis ist eine Planung, die zusammenpasst: Der Plan-Umsatz aus der Finanzplanung, die Wochen-Vorschau aus Treasury und die festgeschriebene GuV aus dem Abschluss erzählen dieselbe Geschichte — nur aus drei Blickwinkeln.

Was Sie mit der integrierten Sicht steuern

• Ob das geplante Ergebnis auch liquide durchhält — Ertrag und Cash nebeneinander
• Wo das Jahr vom Plan abweicht, sobald der Abschluss festgeschrieben ist
• Wie sich Szenarien auf Ergebnis und Liquidität gleichzeitig auswirken
• Welche Zahlungen und Darlehen die Liquidität in den nächsten Wochen bestimmen

Preis, Betrieb und Datenschutz

Finanzplanung und Treasury sind eigenständige Module zu je 150 Euro pro Monat je Arbeitsbereich — alle Gesellschaften des Arbeitsbereichs sind jeweils enthalten. Beide sind monatlich kündbar und derzeit als Beta geöffnet. Der automatische Plan-Ist-Vergleich braucht das Jahresabschluss-Modul für die festgeschriebenen Zahlen.

Die Server stehen in Deutschland, die Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform. Aus Treasury heraus lassen sich keine Zahlungen auslösen; das Modul plant und überwacht, während Überweisungen in der Buchhaltung entstehen. So bleibt die integrierte Planung lesend und übersichtlich.

Häufige Fragen

Was bedeutet integrierte Finanzplanung auf dieser Plattform?

Ergebnis, Liquidität und Ist greifen ineinander: Die Finanzplanung plant die GuV, Treasury die Cash-Position und Wochen-Vorschau, der Jahresabschluss liefert das festgeschriebene Ist. Alle drei nutzen denselben Zahlenbestand aus der Buchhaltung, sodass keine Datei mit einer anderen synchronisiert werden muss.

Brauche ich alle Module dafür?

Die Ergebnisplanung läuft mit der Finanzplanung allein. Für die Liquiditätssicht kommt Treasury hinzu, für den automatischen Plan-Ist-Vergleich der Jahresabschluss. Sie können klein starten und die Ebenen ergänzen, wenn Sie sie brauchen — die Daten sind bereits verbunden.

Plant die Software Bilanz und Cashflow automatisch aus der GuV?

Nein, die Software plant keine vollständige Plan-Bilanz. Sie plant das Ergebnis je GuV-Position und projiziert die Liquidität aus offenen Posten, Planzahlungen und Kapitaldienst. Beide Blickwinkel stehen nebeneinander, ohne dass Beträge erfunden werden.

Welche Rolle spielt die KI in der integrierten Planung?

Die eigene KI hält die Datenbasis aktuell: Sie liest Belege und Bankumsätze aus, ordnet sie zu und kategorisiert sie auf Wunsch. Auf Abruf schreibt sie einen kurzen Liquiditäts-Kommentar. Die Planzahlen und die eigentlichen Rechnungen bleiben in Ihrer Hand und deterministisch.

Was kostet die integrierte Finanzplanung?

Finanzplanung und Treasury kosten je 150 Euro pro Monat je Arbeitsbereich, inklusive aller Gesellschaften. Beide sind monatlich kündbar und als Beta geöffnet. Die Server stehen in Deutschland, die Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform.