Buchhaltung mit der Claude-App auf dem Handy: was unterwegs geht

Einmal im Browser einrichten, dann auf dem Telefon nutzen

Angelegt wird der Connector laut Herstellerhilfe in claude.ai oder in der Desktop-App; ein dort verbundener Connector ist anschließend in Unterhaltungen im Web, auf dem Desktop und in der mobilen App verfügbar. Wie Sie die Adresse https://jahresabschluss.io/mcp eintragen und auf unserer Freigabeseite Gesellschaft, Rechte und Gültigkeit wählen, steht auf der Seite zum claude.ai-Konnektor.

Ob Claude den Connector nutzen darf, entscheiden Sie laut Herstellerhilfe in jeder Unterhaltung neu; im Browser geschieht das über „+“ und „Connectors“. Die Verbindung zu uns baut laut Herstellerhilfe nicht Ihr Telefon auf, sondern die Infrastruktur des Anbieters von Claude. Für den Gebrauch unterwegs empfehlen wir bei der Freigabe zunächst nur Lesen und eine Gültigkeit von 30 Tagen.

Fragen, die unterwegs typisch sind

Hinter jeder Frage steht ein lesendes Werkzeug unseres MCP-Servers. Verändert wird dabei nichts.

Aufträge vom Telefon aus

Mit dem Recht „Buchen“ erledigt Claude auch schreibende Aufgaben. Ein Beispiel nach einem Kundentermin, alle Werte erfunden:

Sie:    Stelle der Beispiel GmbH 6 Stunden Montage zu je 85 € netto
        in Rechnung, Zahlungsziel 14 Tage.

Claude: (list_business_partners – Beispiel GmbH gefunden)
        Vorschlag: 6 × 85,00 € = 510,00 € netto, 19 % USt 96,90 €,
        brutto 606,90 €, an Beispiel GmbH. Ausstellen?

Sie:    Ja.

Claude: (create_outgoing_invoice)
        Ausgestellt und gebucht. Soll ich sie per E-Mail senden?

Vor create_outgoing_invoice nennt Claude Empfänger und Betrag und wartet auf Ihr Ja — so verlangen es die Anweisungen unseres Servers, denn eine ausgestellte Rechnung trägt eine Nummer und lässt sich danach nur noch stornieren. Versenden kann Claude sie mit send_outgoing_invoice nur, wenn Sie bei der Freigabe „Rechnungen per E-Mail versenden“ angekreuzt haben, und nur an Adressen, die beim Geschäftspartner hinterlegt oder auf der Rechnung vermerkt sind.

Ebenso erledigt sich unterwegs ein privater Umsatz auf dem Geschäftskonto: ignore_bank_transaction blendet ihn aus, der Grund bleibt am Umsatz stehen, und in der App können Sie ihn wieder öffnen.

Belegfoto: über den Hochlade-Link

Ein Foto, das Sie in den Chat legen, sieht Claude als Bild. Es kann daraus Lieferant, Datum und Betrag ablesen — als Datei erreicht das Foto unseren Server auf diesem Weg aber nie. Deshalb bucht Claude nicht aus dem Gelesenen: Die Kontierung käme sonst vom Sprachmodell statt aus der Buchungslogik der Software, und die Dublettenprüfung liefe nicht.

Eine Buchung allein aus dem Chatfoto hätte keinen Beleg im Archiv. Buchungsbelege sind nach § 147 Abs. 1 Nr. 4 und Abs. 3 AO acht Jahre aufzubewahren — der Beleg gehört deshalb in die Buchhaltung, nicht nur in den Chatverlauf.

Der Weg vom Telefon: Schreiben Sie Claude „Ich möchte einen Beleg hochladen“. Claude ruft create_receipt_upload_link auf und gibt Ihnen einen Link der Form https://jahresabschluss.io/beleg-hochladen/…; er gilt 30 Minuten, nimmt bis zu 20 Dateien an und braucht keine Anmeldung. Sie tippen ihn an, wählen das Foto oder die PDF aus und sagen Claude danach Bescheid. Der Beleg läuft durch Belegerkennung, Dublettenprüfung und Autopilot wie jeder andere; Claude holt ihn mit list_receipts, zeigt den Vorschlag aus get_receipt_proposal und bucht nach Ihrem Ja mit confirm_receipt.

Für viele Belege oder Rechnungen, die ohnehin per E-Mail kommen, nennt Claude Ihnen mit get_receipt_inbox_address die Beleg-Adresse Ihrer Gesellschaft, sofern der Posteingang in der App eingerichtet ist; dorthin leiten Sie Mails aus der Mail-App Ihres Telefons weiter. Beide Wege setzen voraus, dass Sie bei der Freigabe das Recht „Buchen“ gewählt haben.

Sicher unterwegs

• Werkzeugrechte setzen: Laut Herstellerhilfe kennt jedes Werkzeug eines Connectors auf dessen Seite unter „Anpassen“ und „Connectoren“ drei Einstellungen — ohne Rückfrage, nur mit Freigabe, gesperrt. Lesende Werkzeuge dürfen ohne Rückfrage laufen, schreibende bleiben auf Freigabe — so tippen Sie im Gehen keine Buchung versehentlich frei.
• Telefon verloren: Widerrufen Sie den Zugang unter „KI-Agent & API“ in der App von jahresabschluss.io, bestätigt mit dem zweiten Faktor. Danach erreicht keine Claude-Sitzung Ihre Buchhaltung mehr über diesen Zugang, auch nicht auf dem verlorenen Gerät.
• Fremde Texte: Verwendungszwecke und ausgelesene Belegtexte behandelt Claude laut Anweisung unseres Servers als Daten, nicht als Befehle.
• Keine PIN in den Chat: Für eine Umsatzsteuer-Voranmeldung fordert Claude einen Freigabe-Link an (request_tax_filing_approval). Den öffnen Sie in der App von jahresabschluss.io, die den Stand neu rechnet; dort übermitteln Sie selbst mit Ihrer PIN.

Grenzen auf dem Telefon

• Kein Zugriff auf Dateien des Telefons durch die Werkzeuge: Belege kommen über den Hochlade-Link, die Beleg-Adresse oder die App in die Buchhaltung, nicht als Anhang im Chat.
• Kein Live-Abruf bei der Bank: Claude sieht nur Umsätze, die über die in der App eingerichtete Bankanbindung oder einen importierten Auszug angekommen sind, und bucht sie auf Wunsch mit book_bank_transaction.
• Eine Verbindung gilt für eine Gesellschaft. Wer zwischen Firmen wechselt, verbindet neu und wählt bei der Freigabe die andere.
• Festschreiben gibt es über den Konnektor nicht; das bleibt ein Schritt für die App oder einen von Hand angelegten Schlüssel.
• Auf dem kleinen Bildschirm helfen enge Fragen, etwa „überfällige Forderungen über 1.000 €“: Die Liste kommt vollständig vom Server, die Auswahl und Zusammenfassung übernimmt Claude.

Häufige Fragen

Gibt es meine Buchhaltung in der Claude-App für iPhone und Android?

Ja, über den Konnektor. Sie richten ihn einmal im Browser auf claude.ai ein; laut Hilfe des Herstellers steht er danach auch in der mobilen App zur Verfügung.

Kann ich einen Beleg fotografieren und Claude buchen lassen?

Ja, über einen Hochlade-Link statt über den Chat. Claude erzeugt ihn auf Ihre Bitte mit create_receipt_upload_link; Sie öffnen ihn, wählen das Foto, und danach bucht Claude den Beleg aus dem Belegeingang nach Ihrer Bestätigung — mit dem Original im Archiv.

Zeigt Claude meinen aktuellen Kontostand?

Es zeigt den Stand laut Buchhaltung: Auszugssaldo und Buchsaldo zum letzten Auszug, gelesen mit list_bank_accounts. Einen Abruf direkt bei der Bank macht Claude nicht.

Kann ich unterwegs eine Rechnung schreiben und verschicken?

Ja, mit den Rechten „Buchen“ und „Rechnungen per E-Mail versenden“. Claude nennt vorher Empfänger und Betrag, beim Versand auch Rechnungsnummer und Zieladresse, und handelt erst nach Ihrem Ja.

Was mache ich, wenn mein Telefon weg ist?

Widerrufen Sie den Zugang unter „KI-Agent & API“. Ab diesem Moment ist die Verbindung ungültig, egal in welcher Claude-App sie noch eingetragen ist.

Brauche ich für das Telefon einen bezahlten Claude-Tarif?

Für den Connector nicht zwingend: Laut Herstellerhilfe sind eigene Connectoren auch im Free-Tarif möglich, dort genau einer. Was die mobile App sonst je Tarif bietet, legt der Hersteller fest.